清纯唯美 12.52亿元进款丢失！托管方：违背进款条约；长安银行：咱们也很冤

　　年报显露存放在长安银行的进款有12.52亿元，但到本年6月清纯唯美，银行进款账户余额仅剩下8.6万元，大齐资金险些全被转走，而阳光私募基金优策投资的法定代表东说念主、托管券商、合手有者均宣称不知情。

　　如斯大齐的资金存在银行，竟会疾苦丢失？谁该对此发扬？《逐日经济新闻》记者（简称每经记者）就此张开考察。

　　银行进款流向三家公司

　　本年7月底，秀实投资（即秀实企业措置集团有限公司，历史称呼“秀实投资措置集团有限公司”）一位措置层东说念主士刘强（假名）向每经记者爆料称：“咱们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了！这一基金是风险水平低（R2）的现款措置类基金。”

　　刘强暗示，从2019年2月19日初始，有投资者购买了优策投资（浙江优策投资措置有限公司）阳光私募基金居品，包括“优策月月盈”“优策长实”“优策长秀”。每经记者查询上述居品的2023年年报，基金居品说较着示风险收益特征是R2（庄重型）。

　　优策投资是一家在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，2018年4月17日至本年3月29日，共备案了28只居品。

　　2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行坚决《条约进款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只居品的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。

优策长实条约进款合同 图片开始：爆料东说念主提供

　　两边商定，优策投资根据基金召募情况，分批向账户存入资金，长安银行于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。上述三只居品的银行条约进款，列入依期阐发的贸易银行应许居品投资项。

　　《逐日经济新闻》记者统计“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三个居品显露的2023年年报发现，银行条约进款共计金额达12.52亿元。

　　到了本年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户活水凭据骄横，条约进款仅剩下8.6万元。

从上到下次序为：优策长实、优策月月盈3号、优策长秀进款账户走动明细（部分截图），三个账户共计金额为8.6万元 图片开始：爆料东说念主提供

　　爆料东说念主又向记者提供了多份凭据，其中一份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印技艺为本年6月28日的客户进款账户清单，也骄横优策投资两个银行账户余额悉数8万多元。另外，一份题名为长安银行宝鸡科技支行、打印技艺为6月26日的《账户余额明细表》，骄横优策长秀专户的本金还有近7.4亿元；两份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印技艺为6月26日的《账户余额明细表》骄横，优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元。

打印技艺为本年6月28日的客户进款账户清单 图片开始：爆料东说念主提供

91porn地址

打印技艺为本年6月26日的《账户余额明细表》 图片开始：爆料东说念主提供

　　账户中的十几亿元进款险些清零。

　　到了7月10日，优策投资发布部分基金运作关键事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同期提到，将与公安机关、长安银行总行对接。立时，优策投资拜托讼师向长安银行发去讼师函，讼师函统计的进款总数则为13.2亿元。

图片开始：爆料东说念主提供

　　优策投资的这份讼师函提到清纯唯美，上述私募专户违背章程开立网银，导致基金专属条约进款账户资金被转出。

　　刘强向记者提供了一份有优策投资盖印的条约进款合同，其中说起，“优策长实”基金不得划入其他账户，且不开放网银。

　　但记者获得的银行账户活水凭据骄横，2019年3月到2024年6月21日，基金投资账户共计向进款账户汇入61.6亿元，又从进款账户转出到基金投资账户共计51.67亿元，差额9.93亿元。

　　那么，谁拿走了本该属于优策投资基金合手有东说念主的9.93亿元？

　　记者发现，三个进款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资措置有限公司、西安畅融投资措置有限公司和宝鸡弘远金钱措置有限公司。

优策投资三只基金存入长安银行的12.52亿元，到本年6月仅余8.6万元

　　2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向进款账户转款。大部分情况下，在进款账户到账的团结天，资金就会被划给上述三家公司。

　　条约进款合同商定“不开放网银”

　　自2019年以来，长达5年技艺，私募基金的银行账户进款被划到三家外部公司。兴业证券和海通证券行为优策投资私募居品的托管券商，是否知情？

　　8月13日，每经记者以投资者身份从兴业证券又名里面东说念主士处了解到：莫得发现任何很是。“每周星期三，齐会有《进款账户余额表》，上头骄横本金、利息几许，加盖了长安银行的业务钤记，齐泛泛。”

　　记者注释到，刘强提供的优策长实基金条约进款合同中，甲方是长安银行宝鸡金陵支行，乙方是优策投资，第九条“资金安全相等要求”中明确写明：“甲标的乙方支付的本金和利息等必须划至本合同商定的乙方指定账户内，不得划入其他账户” “根据资金监管要求，乙方不开放网银，无须此笔进款作念任何金融业务”。

条约进款合同截图 图片开始：爆料东说念主提供

　　该条约进款合同章程，此合同所开立专用银行账户时，应制作含对应开户基金托管机构预留印鉴的《预留印鉴授权书》，授权书所预留印鉴行为本合同所开立专用银行账户对外划款时的独一授权印鉴，该预留印鉴不可变更。合同骄横，该印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券金钱托管部业务专用三方钤记。

条约进款合同截图 图片开始：爆料东说念主提供

　　“作念进款条约时，咱们也充分关怀了安全保险要求，比如资金回款账户亦然独一的托管账户，资金不可开放网银，这些齐在条约里面空口无凭写得明理解白。然则这些要求齐莫得得到有用的践诺。”兴业证券上述里面东说念主士暗示。至于为何后续出现资金很是流出情况，该东说念主士涌现，长安银行方面给托管券商的回答是跟优策投资签了补充条约，并据此开放了网银，但他并莫得看到补充条约，“到底基金措置东说念主是谁签的，我齐不知说念”。

　　兴业证券上述里面东说念主士暗示，优策投资行为基金措置东说念主，将召募资金放在托管账户，投资时将钱转到银行的进款账户。他进而提到，进款账户不属于托管券商纪律体系。咫尺，兴业证券也曾进取司监管部门阐发。

　　7 月 31 日，每经记者采访另一托管券商海通证券，对方暗示对居品有守密义务，不可向投资者之外的东说念主涌现信息。8月14日，每经记者标明身份后欲采访兴业证券，对方暗示不收受采访。

　　补充条约“推翻”主合同 长安银行：优策投资恳求开网银

　　8月2日和9日，每经记者带着“优策长秀”“优策月月盈3号”等居品的活期进款走动明细，向长安银行总行、长安银行宝鸡分行、长安银行宝鸡科技支行进一步了解情况。长安银行方面说明了上述银行账户活水凭据的真确性。

　　长安银行一相干东说念主士暗示，银行活水凭据细目是造不了假的，“银行的这个章子是系统里面自动生成的，东说念主为弄不了”。

　　那么，上述题名为长安银行宝鸡科技支行、金陵支行，打印技艺为6月26日的《账户余额明细表》，分别骄横优策长秀专户本金近7.4亿元、优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元，金额为何与银行活水骄横的三个账户悉数8.6万元的余额严重不符？

　　“印象里对方好像拿的是个复印件（即上述《账户余额明细表》）。”据上述长安银行东说念主士回忆，“他们提供的东西（即《账户余额明细表》）跟活水凭据齐不一致，你思阿谁东西到底是确实照旧假的？”

图片开始：每经记者 张文瑜 摄

　　至于为安在进款条约中商定不得开放网银但随后又开放，长安银行宝鸡分行相干东说念主士暗示：“开放网银齐是企业恳求的，那时企业这边是和银行签了一个补充条约恳求开放网银，咱们十足是按照企业要求去践诺的。”

　　记者以投资者身份走访长安银行宝鸡金陵支行时，对方职责主说念主员也明确暗示，企业在开放网银之前，先要有预留印鉴、公章等，随后，银行走审批经由，看是否相宜才调。

　　此外，记者还了解到，长安银行是有对账系统的。“每个月15日之前企业不查对上月对账单的话，这个账户就用不显明。”长安银行宝鸡金陵支行职责主说念主员涌现，“优策投资行为要点客户，每个月齐是会收到对账单。”也即是说，按照金陵支行职责主说念主员的说法，优策投资是概况着实了解真确账户余额的。

　　长安银行总行方面还向记者暗示，优策投资在长安银行开设的是进款结算账户，客户存取款是摆脱的，且长安银行不具有基金托管东说念主经验，是以也不存在监督职能。后期优策投资方恳求开放了企业网银，“就不错径直在手机上操作了”。

　　长安银行相干东说念主士坦言：“咫尺非论几许个客户（投资者）打电话，咱们这边齐是给客户耐烦解说，因为这是咱们的一个义务，但咱们这个也很冤枉，咱们搞工作行业的也没目的。”

　　8 月 14 日，《逐日经济新闻》记者再次拨打长安银行金陵支行电话，相干东说念主士暗示，已记载记者采走访题并向分行报备。记者还了解到，咫尺，长安银行方面也已将相干贵府提交至功令机关。

　　专科东说念主士：补充条约不可抵挡主合同

　　进款丢失的经过浮出水面，那么，问题来了，以优策长实基金条约进款合同为例，条约进款合同商定不允许开放网银，况兼明确对外划款时的独一授权印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券金钱托管部业务专用三方钤记，商定该预留印鉴不可变更，那么在进款合同这样多的截止要求下，私募机构措置东说念主能否与长安银行暗里坚决补充条约，推翻正本的进款合同？三方包袱应该怎样差别？

　　针对上述问题，每经记者找到了一位国有大行相干业务的专科东说念主士，他有这个规模的永久从业经历。他告诉每经记者，补充条约是用来给主合同作念加法的，不可寂寥于主合同以至抵挡主合同。

　　“主合同明确了不可划转款项，即是为了法度13亿元资金用途，从内容真谛看，即是把账户定性为‘资金监管类’账户，是以银行在合同坚决后往外划转资金，即是莫得驯服对账户资金的专项使用原则，从而抵触了合同甲乙两边的坚决初志。”该东说念主士告诉记者。

　　一般合计，补充条约是对主合同部分未明确的事项进行补充阐扬，补充条约脱离主合同内容以至与主合同内容差异，就莫得存在的必要。“细看合同，从资金转入到转出的细节要求，主合同齐涵盖了。”

　　该东说念主士合计，若是补充条约是补充“支取”相干内容，必须按照主合同的相干要求来进行，或者补充这部分尚未明确的模板、内容、稀疏情况等，而不是再行坚决一个合同，把资金划走。

　　若是该账户在主合同坚决之后新开办了网银，并转出资金，就要看坚决合同相干的相干东说念主，以及银行相干部门，是否对银行前台履行申诉义务。若是银行相干后台部门莫得履行申诉义务，前台按经由办理了网银，那么，相干部门要承担相应的包袱，“就看这个包袱奈何讲究”。

　　上述受访东说念主士合计，只有合同商定该账户不得粗放转出，银行齐无法革职相应包袱，哪怕见到支票齐不可转账。

　　逐日经济新闻记者|胥帅 张文瑜 刘嘉魁 刘天宇（实习生）清纯唯美